Zinot noteikumus, jūs varat ietaupīt naudu
Vai jūs vienkārši saņēmāt Sociālā nodrošinājuma invaliditātes apdrošināšanas (SSDI) apbalvojumu ar vienreizēju maksājumu? Lai gan tas ir atvieglojums, lai beidzot saņemtu jūsu priekšrocības, tas rada jautājumu par to, cik daudz nodokļu jūs par to būtu jāmaksā. Šī nauda nav aplikšana ar nodokļiem, bet vai jums būs jāmaksā nodoklis atkarīgs no jūsu ienākumiem, atskaitījumiem un vairākiem citiem faktoriem. IRS nodrošina darba lapu, lai noteiktu, cik daudz jums būs parādā.
SSDI priekšrocību iesniegšana un sprieduma gaidīšana var būt ilgs process, kas dažreiz notiek mēnešos vai gados. Daudzi cilvēki, kas saņem SSDI pabalstus, saņem vienreizēju maksājumu, lai segtu atpakaļmaksājumu par mēnešiem, sākot no viņu oficiālā invaliditātes datuma, un kad viņiem beidzot tika piešķirti pabalsti. Tomēr dažas no šīm lielajām pārbaudēm, iespējams, dodas atpakaļ uz Uncle Sam kā nodokļiem. Ienākuma nodoklis netiek automātiski ieturēts, tāpēc jūs nevēlaties negaidītu pārsteigumu pāris mēnešus ceļā.
Puse no jūsu SSDI pabalstiem tiek aplikta ar nodokļiem katru gadu
Saskaņā ar Allsup Invaliditātes dzīves plānošanas centra nodokļu advokāta Paul Gada paziņojumu, regulāri ikmēneša SSDI maksājumi neizraisa tik daudz bažas, jo vidēji mēnesī (par 2015. gadu) 1 165 ASV dolāri daudziem cilvēkiem, kuri to izmanto kā vienīgo avotu ienākumi nemaksā nodokļus. Tomēr ziņošana par vienreizējo maksājumu kā ienākumu par vienu taksācijas gadu var izraisīt nodokļu piedziņu. Jūs varētu maksāt vairāk, nekā jums jāmaksā, ja neiegūstat pareizo padomu.
Līdz 50 procentiem no sociālā nodrošinājuma pabalstu par invaliditāti tiek aplikta ar nodokli katru gadu. "Faktisko summu nosaka, pievienojot pusei no nodokļu maksātāja SSDI pabalstiem visiem viņa citiem ienākumu avotiem. Federālā ienākuma nodokļa deklarācija jāiesniedz, ja bruto ienākumi pārsniedz noteiktu summu par IRS noteikumiem," saka Gada.
Tas, vai jums ir jāmaksā nodoklis vienreizējā maksājuma veidā, būs atkarīgs no tā, cik daudz jūs saņemsiet un cik daudz ienākumu jums bijis nodokļu gados, uz kuru attiecas maksājums.
Izmantojiet IRS Publication 915 darblapas, lai aprēķinātu savu nodokli
Iespējams, jūsu priekšrocība būs pieprasīt visu vienreizējo maksājumu kārtējā taksācijas gadā vai izmantot IRS darblapas, lai to izplatītu iepriekšējos nodokļu gados. Jūs nepretendēsit uz iepriekšējām nodokļu deklarācijām, jūs sapratīsiet, kas ir jūsu labā, izmantojot darblapu, kas iesniegta ar jūsu pašreizējo nodokļu deklarāciju. Jūs maksājat mazāku summu, kā to nosaka darba lapa.
Ja jūs saņēmāt vienreizēju SSDI maksājumu, jūs redzēsiet summu, kas iekļauta SSA-1099 veidlapas 3. ailē, kas saņemta no Sociālās drošības administrācijas. Darblapas, kas paredzētas IRS publikācijā 915, var izmantot, lai noteiktu ar atpakaļejošu SSDI maksājamo aplikšanu ar nodokli apliekamo daļu.
Gada piezīmes, ka tas var būt grūti vai mulsinoši darīt to ar roku. Vislabāk ir rīkoties ar nodokļu sagatavošanas programmatūru vai izmantot nodokļu speciālistu, lai sagatavotu savu atgriešanos.